„Megérte volna” változatai közötti eltérés
Jkv5 (vitalap | szerkesztései) (→A feladat megoldás jelenlegi helyzete és ennek értékelése) |
Jkv5 (vitalap | szerkesztései) (→A tervezett megoldás adatvagyonának bemutatása (ANYAG)) |
||
| 31. sor: | 31. sor: | ||
=A tervezett megoldás adatvagyonának bemutatása (ANYAG)= | =A tervezett megoldás adatvagyonának bemutatása (ANYAG)= | ||
| + | A befektetési alapok értéke az induláskor mindig a névérték (legtöbbször 1 Ft). Így a befektetési alapok árfolyama az indulás óta eltelt hozamot tükrözi. | ||
| + | |||
| + | Ezért volt fontos, hogy azonos időben induló alapok válasszak ki az elemzésemhez. | ||
| + | |||
| + | |||
| + | A befektetési alapok adatait a Befektetési Alapkezelők és Vagyonkezelők Magyarországi Szövetségének (BAMOSZ) honlapján teszik közzé, innen könnyedén hozzáférhetők az elemzéshez szükséges adatok: [[www.bamosz.hu]] | ||
| + | |||
| + | |||
| + | Előfordulnak alapok, amelyek 10.000 Ft-os névértékkel kerülnek forgalomba, ezért az adatok összehasonlíthatósága miatt kellett az árfolyamnál az egységes 10.000 Ft-os bázist választani. | ||
| + | |||
| + | |||
| + | |||
==Objektumok (sorok)== | ==Objektumok (sorok)== | ||
==Attribútumok (X, Y oszlopok)== | ==Attribútumok (X, Y oszlopok)== | ||
| + | |||
=A feladat által érintett célcsoportok= | =A feladat által érintett célcsoportok= | ||
=A feladat megválaszolása kapcsán várható hasznosság= | =A feladat megválaszolása kapcsán várható hasznosság= | ||
A lap 2013. január 13., 18:06-kori változata
Tartalomjegyzék
- 1 Forrás
- 2 A tervezett alkalmazás/megoldás címe
- 3 A feladat előtörténete
- 4 A feladat megoldás jelenlegi helyzete és ennek értékelése
- 5 A tervezett megoldás adatvagyonának bemutatása (ANYAG)
- 6 A feladat által érintett célcsoportok
- 7 A feladat megválaszolása kapcsán várható hasznosság
- 8 A saját megoldás bemutatása (MÓDSZER)
- 9 Az eredmények értelmezése (EREDMÉNY)
- 10 Ajánlások megfogalmazása (KÖVETKEZTETÉS)
- 11 Az információ többletérték lehetőségének levezetése (VITA)
- 12 Lépcsős függvény átforgatása szakértői rendszerként értelmezhető táblázatba
- 13 Kapcsolódó, ill. konkurens megoldások, dokumentumok
Forrás
http://miau.gau.hu/oktatas/2012osz/megerte-volna.xlsx
A tervezett alkalmazás/megoldás címe
Azonos időpontban (2006 decemberében) kibocsátott befektetési alapok teljesítményének összehasonlítása a befektetők szempontjából.
Vajon melyikbe lett volna érdemes befektetni?
A feladat előtörténete
Megtakarított pénzemet gyakran helyezem befektetési alapokba, ezért fontos számomra, hogy ne csak a banki kampányok és az egyszeri hozamadatok befolyásolják döntésemet.
A feladat megoldás jelenlegi helyzete és ennek értékelése
Befektetések választásakor gyakran halljuk, hogy a múltbéli hozamot nem vetítik előre a jövőbeni teljesítményt.
A másik nagy igazság, hogy a pénzügyi piacokon nincsen ingyen ebéd, vagyis magasabb hozamokat, csak magasabb kockázat árán tudunk elérni.
A befektetések hozamára számos tényező van hatással, ezekkel nem mindig vagyunk akkor tisztában, amikor bemegyünk a bankfiókba.
Célom, hogy ezen tényezők minél szélesebb körén keresztül vizsgáljam a kiválasztott befektetési alapok hasznosságát.
Ösztönös értékelésemnél az alábbi szempontok játszották a legfőbb szerepet:
- kerülöm a nagy kockázatot (dinamikus/részvény),
- kerülöm a devizakockázatot.
Így kialakult „dobogó”:
- OTP Prémium Kiegyensúlyozott Alap
- Magellán 2 Tőkevédett Nyíltvégű Származtatott Alap
- OTP Prémium Klasszikus Alap
A tervezett megoldás adatvagyonának bemutatása (ANYAG)
A befektetési alapok értéke az induláskor mindig a névérték (legtöbbször 1 Ft). Így a befektetési alapok árfolyama az indulás óta eltelt hozamot tükrözi.
Ezért volt fontos, hogy azonos időben induló alapok válasszak ki az elemzésemhez.
A befektetési alapok adatait a Befektetési Alapkezelők és Vagyonkezelők Magyarországi Szövetségének (BAMOSZ) honlapján teszik közzé, innen könnyedén hozzáférhetők az elemzéshez szükséges adatok: www.bamosz.hu
Előfordulnak alapok, amelyek 10.000 Ft-os névértékkel kerülnek forgalomba, ezért az adatok összehasonlíthatósága miatt kellett az árfolyamnál az egységes 10.000 Ft-os bázist választani.
