„Megérte volna” változatai közötti eltérés
Jkv5 (vitalap | szerkesztései) (→A feladat által érintett célcsoportok) |
Jkv5 (vitalap | szerkesztései) (→A feladat megválaszolása kapcsán várható hasznosság) |
||
| 57. sor: | 57. sor: | ||
=A feladat megválaszolása kapcsán várható hasznosság= | =A feladat megválaszolása kapcsán várható hasznosság= | ||
| + | Számomra a legoptimálisabb befektetést próbálom kiválasztani a hasonlóságelemzéssel. | ||
| + | |||
| + | |||
| + | Ösztönös értékelés: | ||
| + | *az adatok beszerzésének költsége: 0 Ft (www.bamosz.hu – ingyenes) | ||
| + | *a szakértői bérköltség: | ||
| + | 3000 Ft/óra | ||
| + | munkaidő 2 óra | ||
| + | *Internet használati díj: 1000 Ft | ||
| + | Költségek összesen: 7000 Ft | ||
| + | Piaci érték várhatóan: 10000 Ft | ||
| + | |||
| + | |||
| + | Az elemzés felhasználható minden befektetési alap esetében: | ||
| + | - ahol kedvező értékeket mutat: marketing- és reklám céljából | ||
| + | - ahol nem mutat kedvező értéket: figyelmezteti a vagyonkezelőt | ||
| + | Tananyag szerinti értékelés: | ||
| + | - az adatok beszerzésének költsége: 0 Ft (www.bamosz.hu – ingyenes) | ||
| + | - a szakértői bérköltség: | ||
| + | 3000 Ft/óra | ||
| + | munkaidő 1 óra | ||
| + | - Internet használati díj: 1000 Ft | ||
| + | - Költségek összesen: 4000 Ft | ||
| + | - Piaci érték várhatóan: 15000 Ft | ||
| + | Az elemzés felhasználható minden befektetési alap esetében: | ||
| + | - ahol kedvező értékeket mutat: marketing- és reklám céljából | ||
| + | - ahol nem mutat kedvező értéket: figyelmezteti a vagyonkezelőt | ||
| + | Hasznosság-különbözet a két megoldás között: | ||
| + | - költségkülönbözet: 3000Ft (ennyivel olcsóbb a tantárgy szerinti megoldás: 7000-4000 Ft) | ||
| + | - megoldások érték-különbözete: 5000Ft (ennyivel többet ér a tantárgy szerinti megoldás: 15000-10000 Ft) | ||
| + | - összes különbözet: 8000Ft (ennyivel több az elért haszon a tantárgy szerinti megoldással) | ||
| + | |||
=A saját megoldás bemutatása (MÓDSZER)= | =A saját megoldás bemutatása (MÓDSZER)= | ||
=Az eredmények értelmezése (EREDMÉNY)= | =Az eredmények értelmezése (EREDMÉNY)= | ||
A lap 2013. január 13., 18:11-kori változata
Tartalomjegyzék
- 1 Forrás
- 2 A tervezett alkalmazás/megoldás címe
- 3 A feladat előtörténete
- 4 A feladat megoldás jelenlegi helyzete és ennek értékelése
- 5 A tervezett megoldás adatvagyonának bemutatása (ANYAG)
- 6 A feladat által érintett célcsoportok
- 7 A feladat megválaszolása kapcsán várható hasznosság
- 8 A saját megoldás bemutatása (MÓDSZER)
- 9 Az eredmények értelmezése (EREDMÉNY)
- 10 Ajánlások megfogalmazása (KÖVETKEZTETÉS)
- 11 Az információ többletérték lehetőségének levezetése (VITA)
- 12 Lépcsős függvény átforgatása szakértői rendszerként értelmezhető táblázatba
- 13 Kapcsolódó, ill. konkurens megoldások, dokumentumok
Forrás
http://miau.gau.hu/oktatas/2012osz/megerte-volna.xlsx
A tervezett alkalmazás/megoldás címe
Azonos időpontban (2006 decemberében) kibocsátott befektetési alapok teljesítményének összehasonlítása a befektetők szempontjából.
Vajon melyikbe lett volna érdemes befektetni?
A feladat előtörténete
Megtakarított pénzemet gyakran helyezem befektetési alapokba, ezért fontos számomra, hogy ne csak a banki kampányok és az egyszeri hozamadatok befolyásolják döntésemet.
A feladat megoldás jelenlegi helyzete és ennek értékelése
Befektetések választásakor gyakran halljuk, hogy a múltbéli hozamot nem vetítik előre a jövőbeni teljesítményt.
A másik nagy igazság, hogy a pénzügyi piacokon nincsen ingyen ebéd, vagyis magasabb hozamokat, csak magasabb kockázat árán tudunk elérni.
A befektetések hozamára számos tényező van hatással, ezekkel nem mindig vagyunk akkor tisztában, amikor bemegyünk a bankfiókba.
Célom, hogy ezen tényezők minél szélesebb körén keresztül vizsgáljam a kiválasztott befektetési alapok hasznosságát.
Ösztönös értékelésemnél az alábbi szempontok játszották a legfőbb szerepet:
- kerülöm a nagy kockázatot (dinamikus/részvény),
- kerülöm a devizakockázatot.
Így kialakult „dobogó”:
- OTP Prémium Kiegyensúlyozott Alap
- Magellán 2 Tőkevédett Nyíltvégű Származtatott Alap
- OTP Prémium Klasszikus Alap
A tervezett megoldás adatvagyonának bemutatása (ANYAG)
A befektetési alapok értéke az induláskor mindig a névérték (legtöbbször 1 Ft). Így a befektetési alapok árfolyama az indulás óta eltelt hozamot tükrözi.
Ezért volt fontos, hogy azonos időben induló alapokat válasszak ki az elemzésemhez.
A befektetési alapok adatait a Befektetési Alapkezelők és Vagyonkezelők Magyarországi Szövetségének (BAMOSZ) honlapján teszik közzé, innen könnyedén hozzáférhetőek az elemzéshez szükséges adatok: www.bamosz.hu
Előfordulnak alapok, amelyek 10.000 Ft-os névértékkel kerülnek forgalomba, ezért az adatok összehasonlíthatósága miatt kellett az árfolyamnál az egységes 10.000 Ft-os bázist választani.
Objektumok (sorok)
2006. decemberében induló befektetési alapok:
- OTP Prémium Euró Alap
- OTP Prémium Klasszikus Alap
- OTP Prémium Kiegyensúlyozott Alap
- OTP Prémium Növekedési Alap
- Magellán 2 Tőkevédett Nyíltvégű Származtatott Alap
- OTP Tőzsdén Kereskedett BUX Indexkövető Alap
- K&H Euró Fix Plusz 1 Származtatott Befeketési Alap
Attribútumok (X, Y oszlopok)
A feladat által érintett célcsoportok
Minden befektetőnek segítséget nyújthat az elemzés, ezen kívül még a jó teljesítményű alap reklámként is használhatja.
A feladat megválaszolása kapcsán várható hasznosság
Számomra a legoptimálisabb befektetést próbálom kiválasztani a hasonlóságelemzéssel.
Ösztönös értékelés:
- az adatok beszerzésének költsége: 0 Ft (www.bamosz.hu – ingyenes)
- a szakértői bérköltség:
3000 Ft/óra munkaidő 2 óra
- Internet használati díj: 1000 Ft
Költségek összesen: 7000 Ft Piaci érték várhatóan: 10000 Ft
Az elemzés felhasználható minden befektetési alap esetében:
- ahol kedvező értékeket mutat: marketing- és reklám céljából
- ahol nem mutat kedvező értéket: figyelmezteti a vagyonkezelőt
Tananyag szerinti értékelés:
- az adatok beszerzésének költsége: 0 Ft (www.bamosz.hu – ingyenes)
- a szakértői bérköltség:
3000 Ft/óra
munkaidő 1 óra
- Internet használati díj: 1000 Ft
- Költségek összesen: 4000 Ft
- Piaci érték várhatóan: 15000 Ft
Az elemzés felhasználható minden befektetési alap esetében:
- ahol kedvező értékeket mutat: marketing- és reklám céljából
- ahol nem mutat kedvező értéket: figyelmezteti a vagyonkezelőt
Hasznosság-különbözet a két megoldás között:
- költségkülönbözet: 3000Ft (ennyivel olcsóbb a tantárgy szerinti megoldás: 7000-4000 Ft)
- megoldások érték-különbözete: 5000Ft (ennyivel többet ér a tantárgy szerinti megoldás: 15000-10000 Ft)
- összes különbözet: 8000Ft (ennyivel több az elért haszon a tantárgy szerinti megoldással)
