„Megérte volna” változatai közötti eltérés
Jkv5 (vitalap | szerkesztései) (→A feladat megválaszolása kapcsán várható hasznosság) |
Jkv5 (vitalap | szerkesztései) (→A feladat megválaszolása kapcsán várható hasznosság) |
||
| 60. sor: | 60. sor: | ||
| − | Ösztönös értékelés: | + | '''Ösztönös értékelés:''' |
*az adatok beszerzésének költsége: 0 Ft (www.bamosz.hu – ingyenes) | *az adatok beszerzésének költsége: 0 Ft (www.bamosz.hu – ingyenes) | ||
*a szakértői bérköltség: | *a szakértői bérköltség: | ||
| − | ** | + | **3.000 Ft/óra |
**munkaidő 2 óra | **munkaidő 2 óra | ||
| − | *Internet használati díj: | + | *Internet használati díj: 1.000 Ft |
| − | *Költségek összesen: | + | *Költségek összesen: 7.000 Ft |
| − | *Piaci érték várhatóan: | + | *Piaci érték várhatóan: 10.000 Ft |
| 75. sor: | 75. sor: | ||
| − | Tananyag szerinti értékelés: | + | '''Tananyag szerinti értékelés:''' |
*az adatok beszerzésének költsége: 0 Ft (www.bamosz.hu – ingyenes) | *az adatok beszerzésének költsége: 0 Ft (www.bamosz.hu – ingyenes) | ||
*a szakértői bérköltség: | *a szakértői bérköltség: | ||
| − | ** | + | **3.000 Ft/óra |
**munkaidő 1 óra | **munkaidő 1 óra | ||
| − | *Internet használati díj: | + | *Internet használati díj: 1.000 Ft |
| − | *Költségek összesen: | + | *Költségek összesen: 4.000 Ft |
| − | *Piaci érték várhatóan: | + | *Piaci érték várhatóan: 15.000 Ft |
| 91. sor: | 91. sor: | ||
Hasznosság-különbözet a két megoldás között: | Hasznosság-különbözet a két megoldás között: | ||
| − | *költségkülönbözet: | + | *költségkülönbözet: 3.000 Ft (ennyivel olcsóbb a tantárgy szerinti megoldás: 7.000-4.000 Ft) |
| − | *megoldások érték-különbözete: | + | *megoldások érték-különbözete: 5.000 Ft (ennyivel többet ér a tantárgy szerinti megoldás: 15.000-10.000 Ft) |
| − | *összes különbözet: | + | *összes különbözet: 8.000 Ft (ennyivel több az elért haszon a tantárgy szerinti megoldással) |
=A saját megoldás bemutatása (MÓDSZER)= | =A saját megoldás bemutatása (MÓDSZER)= | ||
A lap 2013. január 13., 18:16-kori változata
Tartalomjegyzék
- 1 Forrás
- 2 A tervezett alkalmazás/megoldás címe
- 3 A feladat előtörténete
- 4 A feladat megoldás jelenlegi helyzete és ennek értékelése
- 5 A tervezett megoldás adatvagyonának bemutatása (ANYAG)
- 6 A feladat által érintett célcsoportok
- 7 A feladat megválaszolása kapcsán várható hasznosság
- 8 A saját megoldás bemutatása (MÓDSZER)
- 9 Az eredmények értelmezése (EREDMÉNY)
- 10 Ajánlások megfogalmazása (KÖVETKEZTETÉS)
- 11 Az információ többletérték lehetőségének levezetése (VITA)
- 12 Lépcsős függvény átforgatása szakértői rendszerként értelmezhető táblázatba
- 13 Kapcsolódó, ill. konkurens megoldások, dokumentumok
Forrás
http://miau.gau.hu/oktatas/2012osz/megerte-volna.xlsx
A tervezett alkalmazás/megoldás címe
Azonos időpontban (2006 decemberében) kibocsátott befektetési alapok teljesítményének összehasonlítása a befektetők szempontjából.
Vajon melyikbe lett volna érdemes befektetni?
A feladat előtörténete
Megtakarított pénzemet gyakran helyezem befektetési alapokba, ezért fontos számomra, hogy ne csak a banki kampányok és az egyszeri hozamadatok befolyásolják döntésemet.
A feladat megoldás jelenlegi helyzete és ennek értékelése
Befektetések választásakor gyakran halljuk, hogy a múltbéli hozamot nem vetítik előre a jövőbeni teljesítményt.
A másik nagy igazság, hogy a pénzügyi piacokon nincsen ingyen ebéd, vagyis magasabb hozamokat, csak magasabb kockázat árán tudunk elérni.
A befektetések hozamára számos tényező van hatással, ezekkel nem mindig vagyunk akkor tisztában, amikor bemegyünk a bankfiókba.
Célom, hogy ezen tényezők minél szélesebb körén keresztül vizsgáljam a kiválasztott befektetési alapok hasznosságát.
Ösztönös értékelésemnél az alábbi szempontok játszották a legfőbb szerepet:
- kerülöm a nagy kockázatot (dinamikus/részvény),
- kerülöm a devizakockázatot.
Így kialakult „dobogó”:
- OTP Prémium Kiegyensúlyozott Alap
- Magellán 2 Tőkevédett Nyíltvégű Származtatott Alap
- OTP Prémium Klasszikus Alap
A tervezett megoldás adatvagyonának bemutatása (ANYAG)
A befektetési alapok értéke az induláskor mindig a névérték (legtöbbször 1 Ft). Így a befektetési alapok árfolyama az indulás óta eltelt hozamot tükrözi.
Ezért volt fontos, hogy azonos időben induló alapokat válasszak ki az elemzésemhez.
A befektetési alapok adatait a Befektetési Alapkezelők és Vagyonkezelők Magyarországi Szövetségének (BAMOSZ) honlapján teszik közzé, innen könnyedén hozzáférhetőek az elemzéshez szükséges adatok: www.bamosz.hu
Előfordulnak alapok, amelyek 10.000 Ft-os névértékkel kerülnek forgalomba, ezért az adatok összehasonlíthatósága miatt kellett az árfolyamnál az egységes 10.000 Ft-os bázist választani.
Objektumok (sorok)
2006. decemberében induló befektetési alapok:
- OTP Prémium Euró Alap
- OTP Prémium Klasszikus Alap
- OTP Prémium Kiegyensúlyozott Alap
- OTP Prémium Növekedési Alap
- Magellán 2 Tőkevédett Nyíltvégű Származtatott Alap
- OTP Tőzsdén Kereskedett BUX Indexkövető Alap
- K&H Euró Fix Plusz 1 Származtatott Befeketési Alap
Attribútumok (X, Y oszlopok)
A feladat által érintett célcsoportok
Minden befektetőnek segítséget nyújthat az elemzés, ezen kívül még a jó teljesítményű alap reklámként is használhatja.
A feladat megválaszolása kapcsán várható hasznosság
Számomra a legoptimálisabb befektetést próbálom kiválasztani a hasonlóságelemzéssel.
Ösztönös értékelés:
- az adatok beszerzésének költsége: 0 Ft (www.bamosz.hu – ingyenes)
- a szakértői bérköltség:
- 3.000 Ft/óra
- munkaidő 2 óra
- Internet használati díj: 1.000 Ft
- Költségek összesen: 7.000 Ft
- Piaci érték várhatóan: 10.000 Ft
Az elemzés felhasználható minden befektetési alap esetében:
- ahol kedvező értékeket mutat: marketing- és reklám céljából
- ahol nem mutat kedvező értéket: figyelmezteti a vagyonkezelőt
Tananyag szerinti értékelés:
- az adatok beszerzésének költsége: 0 Ft (www.bamosz.hu – ingyenes)
- a szakértői bérköltség:
- 3.000 Ft/óra
- munkaidő 1 óra
- Internet használati díj: 1.000 Ft
- Költségek összesen: 4.000 Ft
- Piaci érték várhatóan: 15.000 Ft
Az elemzés felhasználható minden befektetési alap esetében:
- ahol kedvező értékeket mutat: marketing- és reklám céljából
- ahol nem mutat kedvező értéket: figyelmezteti a vagyonkezelőt
Hasznosság-különbözet a két megoldás között:
- költségkülönbözet: 3.000 Ft (ennyivel olcsóbb a tantárgy szerinti megoldás: 7.000-4.000 Ft)
- megoldások érték-különbözete: 5.000 Ft (ennyivel többet ér a tantárgy szerinti megoldás: 15.000-10.000 Ft)
- összes különbözet: 8.000 Ft (ennyivel több az elért haszon a tantárgy szerinti megoldással)
