Feladatterv:Nyugdíjpénztár választás
Tartalomjegyzék
- 1 A tervezett alkalmazás/megoldás címe
- 2 A feladat előtörténete
- 3 A feladat megoldás jelenlegi helyzete és ennek értékelése
- 4 A tervezett megoldás adatvagyonának bemutatása (ANYAG)
- 5 A feladat által érintett célcsoportok
- 6 A feladat megválaszolása kapcsán várható hasznosság
- 7 A válaszokat befolyásoló tényezők
- 8 A saját megoldás bemutatása (MÓDSZER)
- 9 Az eredmények értelmezése (EREDMÉNY)
- 10 Ajánlások megfogalmazása (KÖVETKEZTETÉS)
- 11 Az információ többletérték lehetőségének levezetése (VITA)
- 12 Lépcsős függvény átforgatása szakértői rendszerként értelmezhető táblázatba
- 13 Kapcsolódó, ill. konkurens megoldások, dokumentumok
A tervezett alkalmazás/megoldás címe
A legkedvezőbb önkéntes nyugdíjpénztár kiválasztása hasonlóságelemzés segítségével, egy olyan szervezet részére, aki caffetéria rendszerén belül, önkéntes nyugdíjpénztári hozzájárulás bevezetését tervezi.
A feladat előtörténete
Jelenkorunk társadalombiztosítási rendszerében a nyugdíjak fedezetére a kötelezően befizetett járulékokon kívül, az önkéntes nyugdíjpénztárakban elhelyezett megtakarítások szolgálnak. Az önkéntes nyugdíjpénztárakba a tagok havi rendszeres tagdíjat fizetetnek, amit a pénztárak befektetnek, és ezért a tagok egyéni számláin hozamot írnak jóvá. Nyugdíjba vonuláskor a tagok felvehetik megtakarításaikat Az önkéntes nyugdíjpénztárak különböző működési mutatókkal dolgoznak, így nem ugyanannyit vonnak el a tagdíjakból működési költségekre és nem egyforma a jóváírásra kerülő hozam nagysága sem. A pénztártörvény szerint a munkavállalóknak joguk van önkéntes nyugdíjpénztárt választani, ahová munkáltatói hozzájárulást és az egyéni tagdíjat is kérhetik. Anyagi érdekük fűződik hozzá, hogy melyik pénztárban létesítenek tagságot, hiszen rendszeres megtakarításaik hosszú idő távlatában jelentenek pénzforrást nyugdíjas éveikre. Ezen kívül a munkáltatónak is gazdasági érdeke, hogy minél kevesebb nyugdíjpénztárral létesítsen gazdasági kapcsolatot, hiszen ez költségekkel jár (munkaidő, átutalás költségei stb.). Tehát mindkét félnek anyagi haszna származik a jó pénztárválasztásból.
A feladat megoldás jelenlegi helyzete és ennek értékelése
A feladat megoldásához szakértő segítségét kértem, aki ismeri a pénztárakra és a munkáltatókra vonatkozó törvényi előírásokat, és napi munkája során több önkéntes nyugdíjpénztárral áll munkakapcsolatban. A feladat megoldásában több pénztár működésének mutatóit hasonlítottam össze, ebből megállapítható, hogy jelenleg melyik pénztár a legkedvezőbb a tagok számára.
A tervezett megoldás adatvagyonának bemutatása (ANYAG)
A feladat megoldásához az adatgyűjtés a legobjektívebb forrásból, a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének adataiból történt. Az adatok értékeléséhez szakértő segítségét vettem igénybe.
Online forrás: www.pszaf.hu Az oldal tartalmazza az összehasonlítási szempontokat és segít tájékozódni a fontossági szempontok felállításában.
Szakértő: Az összegyűjtött adatok értelmezésében a szakértő volt segítségemre.
