BA3:hitel

Forrás

XLS

A tervezett alkalmazás/megoldás címe

Milyen kritériumok megfelelése esetén küldhető további elbírására a hitelkártya igénylés

A feladat előtörténete

A bankfiókban rengeteg plusz munkát jelent, amikor olyan hitelkártya igénylésekhez kell teljes dokumentációt előkészíteni, ami nagy valószínűség szerint a központi hitelbírálaton nem lesz elfogadható.

A feladat megoldás jelenlegi helyzete és ennek értékelése

Jelenleg minden ügyfél által kért hitelkártya igénylőt felküldünk a társosztálynak további elbírálásra teljes dokumentációval. Ez rengeteg időt és energiát igényel mind az ügyféltől, mind pedig a bankártól. Egyes hitelkártya igénylésekhez szükség van munkáltatói igazolásra, utolsó havi közüzemi számlára, bankszámlakivonatra, szem.igazolvány, lakcímkártya, adókártya másolatra, valamint a három oldalas igénylő kitöltésére. Mindenkinek könnyebb lenne, ha lenne egy előszűrő rendszer, ahol kiderülne, hogy érdemes e elindítani a fenti hosszadalmas folyamatot.

A tervezett megoldás adatvagyonának bemutatása (ANYAG)

Sok bankár kollégám nincs tisztában azzal, hogy mely kritériumok alpján, és hogyan tudna kiszűrni azokat az ügyfeleket, akik nem felelnek meg az igénylés feltételeinek. Ezért készítettem el a szakértői rendszert, hogy megkönnyítsem a bankárok munkáját

Objektumok (sorok)

Az előfordulható esetek felsorolása

Attribútumok (X, Y oszlopok)

Az oszlopokban találhatók a kérdések:

• Munkahelye állami szektor beli cég, multinacionális vállalat, vagy min. 20 főt foglalkoztató cég, 3 évnél régebben működik és éves árbevétele 100 M feletti.

• Szerződése határozatlan időre szól, és már 2 éve a cégnél van.

• Bevétele nettó 120 000 forint, mely folyószámlára érkezik.

• Legfeljebb 1 kölcsöne van, a havi kimenők összege nem nagyob, mint a fizetésének 25%-a.

• Az igénylő nem szerepel a KHR (Központi Hiteladminisztrációs Rendszer) (BAR) listán.

A feladat által érintett célcsoportok

Hitelkártyát értékesítő bankárok az elsődleges célcsoport.

A feladat megválaszolása kapcsán várható hasznosság

Ha beérkezik az ügyfél perc alatt meg tudom mondani, hogy megfelel e a hitelkártya igénylés feltételeinek, nem kell munkáltatói igazolást beszereznie feleslegesen, nem várakozik, stb..

A saját megoldás bemutatása (MÓDSZER)

A szakértői rendszer Excell-ben készült. A táblázatba felvittem az eseteket és a kérdéseket, elkészítettem a felület táblát ami ily módon átlátható lett.

Az eredmények értelmezése (EREDMÉNY)

Az általam készített szakértői rendszerben a milyen esetben jogosultak hitelkártyára az ügyfelek, a továbbküldhető-e a hitel igénylés elbírálásra című rovatban megjelenik a válasz

Ajánlások megfogalmazása (KÖVETKEZTETÉS)

Nagyon sok bankár nem tudja a papírokra nézve eldönteni, vajon megfelel e a feltételeknek az új igénylés vagy sem. Ezért az általam készített szakértői rendszer megkönnyíti az eligazodást ebben a témakörben, és csak pár kérdésre kell válaszolnia.

Az információ többletérték lehetőségének levezetése (VITA)

Specifikus, nagy segítség a napi munkában.

Kapcsolódó, ill. konkurens megoldások, dokumentumok

Konkurens megoldást nem találtam. nyilatkozat és kitöltési segédlet