Szerkesztő:Hp

Forrás

XLS

Tervezett alkalmazás/megoldás címe

Milyen befektetést/megtakarítást válasszon egy bróker cég

A feladat előtörténete

Az ICG International mint bróker cég, 2011. decemberében indította el szinte egyedülálló nemesfém megtakarítási/befektetési szolgáltatását. Előtte befektetési egységekhez kötött életbiztosítást kínált ügyfeleinek.

A feladat megoldás jelenlegi helyzete és ennek értékelése

• A tananyag ismerete nélkül a következőt tettem volna: a csatolt xls fájl alapadatok lapján található jóságpontokat (melyek szakmai tapasztalatra, fogyasztói attitűdre és egy 107 mintából álló, nem reprezentatív kérdőívre adott válaszokból állítottam össze), ennek maximumát keresve a nemesfémeket és a részvényeket választottam volna ki mint legoptimálisabb befektetési/megtakarítási formát, amire a fogyasztóknak szüksége van és ennek tudatában egy bróker cégnek is ezen termékek értékesítésével kellene foglalkoznia.
• Indoklás: szubjektív módon össze lehet vonni a vizsgált befektetési/megtakarítási formák pontjait
• Önkritika: a módszer nem objektív, a válaszadók száma kicsi és nem reprezentatív, valamint elfogultságon gyanúja is fenn állhat

Tervezett megoldás adatvagyonának bemutatása

Az adatgyűjtés mérete 7*8 adat

Objektumok (Sorok)

1. Állampapír 2. Bankbetét 3. Befektetési alap 4. Ingatlan megtakarítás 5. Kötvény 6. Nemesfém 7. Részvény

Attribútumok (X, Y oszlopok)

• Online: Kód- igen=1 nem=0

Amennyiben az adott objektum rendelkezik online szolgáltatással 1-es kódot kap, ha nem akkor 0-át
(Irány=0)

• Biztonság: Skála 1-től 5-ig

Minél magasabb értéket kap, annál biztonságosabb az adott objektum
(Irány=0)

• Likviditás: Skála 1-től 5-ig.

Minél magasabb értéket kap, annál inkább hozzáférhető az objektum
(Irány=0)

• Költség: %-os teles felhalmozott vagy felhalmozni kívánt összeg/év

Minél alacsonyabb egy adott objektum költsége, annál preferáltabb
(Irány=1)

• Fizetési rugalmasság: Skála 1-től 5-ig

Minél magasabb értéket kap egy adott objektum, annál kevésbé szigorúbb feltételekhez kötődik a fizetés és 
a kifizetés
(Irány=0)

• Időtáv: Kód- Rövidtáv=3 Középtáv=2 Hosszútáv=1

Minél rövidebb ideig kell pénzünket kamatoztatni egy helyen és minél hamarabb hozzáférhetünk büntetés nélkül, annál
kedveltebb egy adott befektetési/megtakarítási forma. 
(Irány=0)

• Értékállóság: Skála 1-től 5-ig

Minél nagyobb értéket kap egy objektum, annál inkább teljesít az infláció felett. 
Infláció= mindenkori KSH infláció 
(Irány=0)

• Hozam: %-os Felhalmozott vagy befektetett összeg/év

Minél nagyobb egy adott megtakarítási/befektetési forma hozama annál jobb
(Irány=0)