Szerkesztő:Hp

Forrás

XLS

Tervezett alkalmazás/megoldás címe

Milyen befektetést/megtakarítást válasszon egy bróker cég

A feladat előtörténete

Az ICG International mint bróker cég, 2011. decemberében indította el szinte egyedülálló nemesfém megtakarítási/befektetési szolgáltatását. Előtte befektetési egységekhez kötött életbiztosítást kínált ügyfeleinek.

A feladat megoldás jelenlegi helyzete és ennek értékelése

• A tananyag ismerete nélkül a következőt tettem volna: a csatolt xls fájl alapadatok lapján található jóságpontokat (melyek szakmai tapasztalatra, fogyasztói attitűdre és egy 107 mintából álló, nem reprezentatív kérdőívre adott válaszokból állítottam össze), ennek maximumát keresve a nemesfémeket és a részvényeket választottam volna ki mint legoptimálisabb befektetési/megtakarítási formát, amire a fogyasztóknak szüksége van és ennek tudatában egy bróker cégnek is ezen termékek értékesítésével kellene foglalkoznia.
• Indoklás: szubjektív módon össze lehet vonni a vizsgált befektetési/megtakarítási formák pontjait
• Önkritika: a módszer nem objektív, a válaszadók száma kicsi és nem reprezentatív, valamint elfogultságon gyanúja is fenn állhat

Tervezett megoldás adatvagyonának bemutatása

Az adatgyűjtés mérete 7*8 adat

Objektumok (Sorok)

1. Állampapír 2. Bankbetét 3. Befektetési alap 4. Ingatlan megtakarítás 5. Kötvény 6. Nemesfém 7. Részvény

Attribútumok (X, Y oszlopok)

• Online: Kód- igen=1 nem=0

Amennyiben az adott objektum rendelkezik online szolgáltatással 1-es kódot kap, ha nem akkor 0-át
(Irány=0)

• Biztonság: Skála 1-től 5-ig

Minél magasabb értéket kap, annál biztonságosabb az adott objektum
(Irány=0)

• Likviditás: Skála 1-től 5-ig.

Minél magasabb értéket kap, annál inkább hozzáférhető az objektum
(Irány=0)

• Költség: %-os teles felhalmozott vagy felhalmozni kívánt összeg/év

Minél alacsonyabb egy adott objektum költsége, annál preferáltabb
(Irány=1)

• Fizetési rugalmasság: Skála 1-től 5-ig

Minél magasabb értéket kap egy adott objektum, annál kevésbé szigorúbb feltételekhez kötődik a fizetés és 
a kifizetés
(Irány=0)

• Időtáv: Kód- Rövidtáv=3 Középtáv=2 Hosszútáv=1

Minél rövidebb ideig kell pénzünket kamatoztatni egy helyen és minél hamarabb hozzáférhetünk büntetés nélkül, annál
kedveltebb egy adott befektetési/megtakarítási forma. 
(Irány=0)

• Értékállóság: Skála 1-től 5-ig

Minél nagyobb értéket kap egy objektum, annál inkább teljesít az infláció felett. 
Infláció= mindenkori KSH infláció 
(Irány=0)

• Hozam: %-os Felhalmozott vagy befektetett összeg/év

Minél nagyobb egy adott megtakarítási/befektetési forma hozama annál jobb
(Irány=0)

Feladat által érintett célcsoport

18 év feletti Magyarországon élő állampolgárok, akik azért indítanak el egy megtakarítási formát vagy fektetik be pénzüket, mert nagyobb hozamra, akár vagyonra akarnak szert tenni, de első sorban az aktuális társadalmi vagy gazdasági negatív események sorozatát szeretnék elkerülni. Azaz megoldani a nyugdíjproblémát, gyermekek iskoláztatását akár külföldön, lakáshoz, nagyobb ingóságokhoz való jutást, hitel nélküli életet, magasabb színvonalú egészségügyi szolgáltatást igénybe venni a későbbiekben valamint egyéni igények is meghatározhatóak.