A lap 2008. október 6., 17:44-kori változata

Tartalomjegyzék

1 Forrás
2 A tervezett alkalmazás/megoldás címe
3 A feladat előtörténete
4 A feladat megoldás jelenlegi helyzete és ennek értékelése
5 A tervezett megoldás adatvagyonának bemutatása (ANYAG)
- 5.1 Objektumok (sorok)
- 5.2 Attribútumok (X, Y oszlopok)
6 A feladat által érintett célcsoportok
7 A feladat megválaszolása kapcsán várható hasznosság
8 A saját megoldás bemutatása (MÓDSZER)
9 Az eredmények értelmezése (EREDMÉNY)
10 Ajánlások megfogalmazása (KÖVETKEZTETÉS)
11 Az információ többletérték lehetőségének levezetése (VITA)
12 Lépcsős függvény átforgatása szakértői rendszerként értelmezhető táblázatba
13 Kapcsolódó, ill. konkurens megoldások, dokumentumok

Forrás

A tervezett alkalmazás/megoldás címe

Döntés segítése az OTP beruházási szándékához Kelet-Európában, avagy döntési alternatívák versenyeztetése hasonlóságelemzés keretében

A feladat előtörténete

Az OTP folyamatos, évek óta tartó terjeszkedési szándékainak folytatásához szükséges egy reális képet mutató optimalizáción alapuló döntési feladat.

A feladat megoldás jelenlegi helyzete és ennek értékelése

'A terjeszkedési szándék mögött a beruházási döntések előkészítésében, az adatok összegyűjtésében és a döntés meghozatalához nemcsak az aktuális mutatószámok összegyűjtésére van szükség (pénzügyi, controlling tevékenység), hanem ezen alapuló gazdaságossági számításokra. A felvásárlások döntés előkészítése rendkivül hosszú folyamat, és a makroökonómiai helyzet egyik napról a másikra változhat.'

ITT meg kell adni azt a pontos számításmenetet és ennek eredményeként magát a döntést, amit hasonlóságelemzés nélkül végezne el MA egy szakértő (vö. best practice):..................

A tervezett megoldás adatvagyonának bemutatása (ANYAG)

Az elkészített feladatomban felhasznált alapadatok, statisztikai mérőszámok nem valósak. Az adatok közül sok nem állt rendelkezésre vagy titkosak. Az adatok közül sok rendelkezésre állt a bank pénzügyi osztályán, de nem hozhatók nyilvánosságra.

Objektumok (sorok)

Az alapadat-tábla objektum oszlopában, illetve annak soraiban a döntési kritériumok alapján összegyűjtött adatok szerepelnek. Ezek a legfontossabb mérőszámok ahhoz, hogy reális képjet kapjon a bank a piaci viszonyokról. Jegyzett tőke • Jegyzett tőke • Mérlegfőösszeg • Piaci részesedés • Vételár • Bankfiókok száma • ATM száma

Attribútumok (X, Y oszlopok)

Az alap adatbázisban az alábbi attribútumok szerepelnek: • Jegyzett tőke (X), mértékegysége: Mrd Ft, Irány: 0, a magasabb jegyzett tőkét részesítjük előnyben, gazdasági megfontolásokból • Mérlegfőösszeg(X), mértékegysége: Mrd Ft, Irány: 0, a magasabb mérlegfőösszeggel rendelkező bank megvásárlását tekintjük előnyösebbnek. • Piaci részesedés (X), mértékegysége: %, Irány: 0, a nagyobb piaci részesedéssel rendelkező bankokat preferáljuk a döntésnél. • Vételár (Y) mértékegysége: Mrd Ft, Irány 1, az alacsonyabb vételárral rendelkező bankok lesznek a jobbak • Bankfiókok száma (X), mértékegysége: db, Irány: 0, azokat a bankokat preferáljuk, amelyek több bankfiókkal rendelkeznek. (szubjektíven?).

• ATM (X), mértékegysége: db, Irány: 0, azokat a bankokat preferáljuk, amelyek több ATM (pénzfelvételre alkalmas gép) rendelkeznek. (szubjektíven?).

Ezek az attribútumok a lehetséges megvásárolható bankok gazdasági adatait, mutatószámait tartalmazzák, ami alapján a terjeszkedési szándékhoz döntenünk kell.

A feladat által érintett célcsoportok

A beruházási döntéseknek és a terjeszkedési szándék megvalósításához több csoportja is van. Az érintett csoportok a következők: • a bank felső vezetése (hogyan, miért? szerepe a döntéshozatalban?) • a bank részvényesei (hogyan, miért? szerepe a döntéshozatalban?)

A feladat megválaszolása kapcsán várható hasznosság

Amennyiben a beruházási döntés alkalmával sikerül a bank számára optimálisabb beruházást kiválasztani és megvalósítani, akkor az előrejelzések, várakozások alapján profitot, nyereséget fog termelni a bank számára. Nagyon fontos, hogy olyan országban vásároljon bankot, ahol a legfontosabb gazdasági tényezőket figyelembe véve, nyereséges lesz a beruházás. A jelenlegi megoldás kiválthatja a teljes eddigi döntés-előkészítési folyamatot?

A saját megoldás bemutatása (MÓDSZER)

A beadandó xls adatainak, munkalapjainak, felhasznált függvényeinek és a számítások értékeinek elemzése. • Tartalomjegyzék munkafüzet A tartalomjegyzék munkafüzet felső részén a beadandó feladat rövid ismertetése és célkitűzése olvasható, míg az alsó részén a tartalomjegyzék található, amelyek aktív hivatkozások, így rákattintva a kívánt oldalra léphetünk. • Alapadatok munkafüzet Az alapadatok munkafüzet tartalmazza a forrás adatokat illetve az azokhoz tartozó kiegészítő információkat. Az adatok rendszerezetten vannak feltüntetve és az adatok közötti keresést az AUTO-SZŰRŐ funkció is segít. • Pivot és rangsor A Pivot és rangsor munkafüzetben az alap adatok táblázatból a kimutatásvarázsló segítségével generált PIVOT tábla található, a megfelelő és szükséges adatok bemutatásának lehetősége érdekében, illetve a szűrési feltételek biztosításával. • A PIVOT táblázat alatt található egy segédtábla is, amely az attribútum oszlopokat rendezi a kívánt sorrendbe. A táblázat összeállítása képletmásolással történt. • A segédtábla alatt egy rangsor tábla is található, amely a kimutatásban lévő attribútumok alapján, a SORSZÁM függvény által meghatározottan, azok fontossági sorrendjét és irányát adja meg. • CoCo Solver munkafüzet A CoCo mukafüzetben szintén feltüntetésre került a Pivot és rangsor munkafüzet táblázatai képlet másolással, de ennél jóval többet tartalmaz. A munkafüzet részei tehát a következők: • Pivot táblázat • Segédtábla • Rangsortábla • Lépcsők tábla A lépcsők tábla egy olyan táblázat, amelyben a Solver kimeneti paramétereit elhelyezhetjük. • CoCo tábla A CoCo táblázat egy olyan táblázat, amelyben az FKERES függvény segítségével, és a Solver adatok függvényében kitöltünk, valamint az eleve rendelkezésre álló információk alapján a Solver le tud futni. A CoCo táblázat egyik fontos része a eltérés oszlop és annak a négyzetes összege, amelyet a NÉGYZETÖSSZEG függvény segítségével töltöttem fel, mivel a Solver célértéke ez a mező. A CoCo tábla jobb szélén lévő Solver ítélet pedig tartalmazza a rendszer általi kiértékelt döntést. A számított érték oszlop adatait a SZUMMA függvénnyel töltöttem fel, míg az eltérés egyszerű kivonási képlettel készült. A Solver ítélet oszlopát egymásba ágyazott HA függvénnyel töltöttem fel.

Az eredmények értelmezése (EREDMÉNY)

A CoCo Solver munkafüzeten szereplő CoCo táblázatának jobb oldalán található a Solver ítélet oszlop. Az ítélet oszlopban szereplő értékek lehetnek a beruházásokra kiértékelve:

olcsó
drága

OLCSÓ: A rendszer által kihozott döntés alapján olcsónak nem számít egyik ajánlat sem, hiszen a becslési hiba szinte nulla. DRÁGA: A rendszer által kihozott döntés alapján drágának nem számít egyik ajánlat sem, hiszen a becslési hiba szinte nulla.

A +/- 4% az banki körökben már nem is számít????

Ajánlások megfogalmazása (KÖVETKEZTETÉS)

A terjeszkedési szándékhoz ezen vásrlási, beruházási döntést nagyon nehéz meghozni. Egyrészt, a vásárolni kívánt országokban lévő bankok eltérő mutatószámóit összehasonlítani nehéz. Másrészt a felsővezetésnek a meglévő mérőszámok alapján azért el kell dönteni, hogy számukra mely mutatószámok, értékek a legfontosabbak a döntés meghozatalában. Lehet, hogy az egyik országban sokkal több a megvásárolni kívánt banknak a bankfiókja, viszont alacsonyabb jegyzett tőkével rendelkezik. A terjeszkedési szándéknak a fő céljait kell meghatározni- lényegében miért is akarunk terjeszkedni, mi az alapvető elvárás a vásárlással.. Abban az esetben, ha az elsődleges elemzésben minden objektum ára hibátlanul becsülhető, a zajjá vált (azaz konstans lépcsőket adó) attribútumokkal tovább kell folytatni a vizsgálatot...

Az információ többletérték lehetőségének levezetése (VITA)

Azért tényként szolgál, hogy az OTP már rendelkezik több országban is részesedéssel. Viszont a versenyképeség fenntartásához elengedhetetlen a terjeszkedés. A terjeszkedéskor pedig már nemcsak a belföldi terjeszkedés a lényeges. A jelenlegi bankpiacon nagyon nehéz a bővítés. Külföldi felvásárlásokban kell gondolkodni. Mivel az OTP-nek még nagyon kicsi a jelenléte külföldön. Fontos, hogy elismert, nagy bankhálózattal rendelkezzen Közép és Kelet Európában is. A kérdés pedig: Vajon megérte az elemzés a ráfordított időt? Válasz pedig: Igen, megérte a ráfordított időt. Hiszen nehéz lenne optimalizáció nélkül, csak az adatok "szemrevételezése" alapján döntést hozni.

Lépcsős függvény átforgatása szakértői rendszerként értelmezhető táblázatba

Ha ATM száma ÉS Bankfiókok száma ÉS Jegyzett tőke ÉS Mérlegfőösszeg ÉS Piaci részesedés a legjobb, akkor 37999 Ft a vételár... Ha bármely input gyengébb szinten realizálható, ennek árcsökkentő hatása a lépcsők alapján olvasható le...

Kapcsolódó, ill. konkurens megoldások, dokumentumok

nyilatkozat és kitöltési segédlet

„BA3:Terjeszkedés” változatai közötti eltérés