BA3:Terjeszkedés

XLS

Forrás

XLS

A tervezett alkalmazás/megoldás címe

Döntés segítése az OTP beruházási szándékához Kelet-Európában.

A feladat előtörténete

Az OTP folyamatos, évek óta tartó terjeszkedési szándékainak folytatásához szükséges egy reális képet mutató optimalizáción alapuló döntési feladat.

A feladat megoldás jelenlegi helyzete és ennek értékelése

A terjeszkedési szándék mögött a beruházási döntések előkészítésében, az adatok összegyűjtésében és a döntés meghozatalához nemcsak az aktuális mutatószámok összegyűjtésére van szükség (pénzügyi, controlling tevékenység), hanem ezen alapuló gazdaságossági számításokra. A felvásárlások döntés előkészítése rendkivül hosszú folyamat, és a makroökonómiai helyzet egyik napról a másikra változhat.

A tervezett megoldás adatvagyonának bemutatása (ANYAG)

Az elkészített feladatomban felhasznált alapadatok, statisztikai mérőszámok nem valósak. Az adatok közül sok nem állt rendelkezésre vagy titkosak. Az adatok közül sok rendelkezésre állt a bank pénzügyi osztályán, de nem hozhatók nyilvánosságra.

Objektumok (sorok)

Az alapadat-tábla objektum oszlopában, illetve annak soraiban a döntési kritériumok alapján összegyűjtött adatok szerepelnek. Ezek a legfontossabb mérőszámok ahhoz, hogy reális képjet kapjon a bank a piaci viszonyokról. Jegyzett tőke • Jegyzett tőke • Mérlegfőösszeg • Piaci részesedés • Vételár • Bankfiókok száma • ATM száma

Attribútumok (X, Y oszlopok)

Az alap adatbázisban az alábbi attribútumok szerepelnek: • Jegyzett tőke (X), mértékegysége: Mrd Ft, Irány: 0, a magasabb jegyzett tőkét részesítjük előnyben, gazdasági megfontolásokból • Mérlegfőösszeg(X), mértékegysége: Mrd Ft, Irány: 0, a magasabb mérlegfőösszeggel rendelkező bank megvásárlását tekintjük előnyösebbnek. • Piaci részesedés (X), mértékegysége: %, Irány: 0, a nagyobb piaci részesedéssel rendelkező bankokat preferáljuk a döntésnél. • Vételár (Y) mértékegysége: Mrd Ft, Irány 1, az alacsonyabb vételárral rendelkező bankok lesznek a jobbak • Bankfiókok száma (X), mértékegysége: db, Irány: 0, azokat a bankokat preferáljuk, amelyek több bankfiókkal rendelkeznek. (szubjektíven?).

• ATM (X), mértékegysége: db, Irány: 0, azokat a bankokat preferáljuk, amelyek több ATM (pénzfelvételre alkalmas gép) rendelkeznek. (szubjektíven?).

Ezek az attribútumok a lehetséges megvásárolható bankok gazdasági adatait, mutatószámait tartalmazzák, ami alapján a terjeszkedési szándékhoz döntenünk kell.

A feladat által érintett célcsoportok

A beruházási döntéseknek és a terjeszkedési szándék megvalósításához több csoportja is van. Az érintett csoportok a következők: • a bank felső vezetése (hogyan, miért? szerepe a döntéshozatalban?) • a bank részvényesei (hogyan, miért? szerepe a döntéshozatalban?)

A feladat megválaszolása kapcsán várható hasznosság

Amennyiben a beruházási döntés alkalmával sikerül a bank számára optimálisabb beruházást kiválasztani és megvalósítani, akkor az előrejelzések, várakozások alapján profitot, nyereséget fog termelni a bank számára. Nagyon fontos, hogy olyan országban vásároljon bankot, ahol a legfontosabb gazdasági tényezőket figyelembe véve, nyereséges lesz a beruházás. A jelenlegi megoldás kiválthatja a teljes eddigi döntés-előkészítési folyamatot?

A saját megoldás bemutatása (MÓDSZER)

A beadandó xls adatainak, munkalapjainak, felhasznált függvényeinek és a számítások értékeinek elemzése. • Tartalomjegyzék munkafüzet A tartalomjegyzék munkafüzet felső részén a beadandó feladat rövid ismertetése és célkitűzése olvasható, míg az alsó részén a tartalomjegyzék található, amelyek aktív hivatkozások, így rákattintva a kívánt oldalra léphetünk. • Alapadatok munkafüzet Az alapadatok munkafüzet tartalmazza a forrás adatokat illetve az azokhoz tartozó kiegészítő információkat. Az adatok rendszerezetten vannak feltüntetve és az adatok közötti keresést az AUTO-SZŰRŐ funkció is segít. • Pivot és rangsor A Pivot és rangsor munkafüzetben az alap adatok táblázatból a kimutatásvarázsló segítségével generált PIVOT tábla található, a megfelelő és szükséges adatok bemutatásának lehetősége érdekében, illetve a szűrési feltételek biztosításával. • A PIVOT táblázat alatt található egy segédtábla is, amely az attribútum oszlopokat rendezi a kívánt sorrendbe. A táblázat összeállítása képletmásolással történt. • A segédtábla alatt egy rangsor tábla is található, amely a kimutatásban lévő attribútumok alapján, a SORSZÁM függvény által meghatározottan, azok fontossági sorrendjét és irányát adja meg. • CoCo Solver munkafüzet A CoCo mukafüzetben szintén feltüntetésre került a Pivot és rangsor munkafüzet táblázatai képlet másolással, de ennél jóval többet tartalmaz. A munkafüzet részei tehát a következők: • Pivot táblázat • Segédtábla • Rangsortábla • Lépcsők tábla A lépcsők tábla egy olyan táblázat, amelyben a Solver kimeneti paramétereit elhelyezhetjük. • CoCo tábla A CoCo táblázat egy olyan táblázat, amelyben az FKERES függvény segítségével, és a Solver adatok függvényében kitöltünk, valamint az eleve rendelkezésre álló információk alapján a Solver le tud futni. A CoCo táblázat egyik fontos része a eltérés oszlop és annak a négyzetes összege, amelyet a NÉGYZETÖSSZEG függvény segítségével töltöttem fel, mivel a Solver célértéke ez a mező. A CoCo tábla jobb szélén lévő Solver ítélet pedig tartalmazza a rendszer általi kiértékelt döntést. A számított érték oszlop adatait a SZUMMA függvénnyel töltöttem fel, míg az eltérés egyszerű kivonási képlettel készült. A Solver ítélet oszlopát egymásba ágyazott HA függvénnyel töltöttem fel.

Az eredmények értelmezése (EREDMÉNY)

A CoCo Solver munkafüzeten szereplő CoCo táblázatának jobb oldalán található a Solver ítélet oszlop. Az ítélet oszlopban szereplő értékek lehetnek a beruházásokra kiértékelve: • olcsó • drága OLCSÓ: A rendszer által kihozott döntés alapján olcsónak nem számít egyik ajánlat sem, hiszen a becslési hiba szinte nulla. DRÁGA: A rendszer által kihozott döntés alapján drágának nem számít egyik ajánlat sem, hiszen a becslési hiba szinte nulla.

Kapcsolódó, ill. konkurens megoldások, dokumentumok

nyilatkozat és kitöltési segédlet