Befektetesek

Tartalomjegyzék [elrejtés]

   1 Forrás http://miau.gau.hu/oktatas/2012tavasz/penzvilag.xlsx

   2 Háztartások pénzügyi megtakarítási Magyaroszágon az elmúlt 20 évben

   3 A megtakarítási hajlandóságot mi befolyásolja?  Csak az aktuális jövedelem, vagy a hosszú távú jövedelmi várakozások?  A Friedmann-féle „Permanens     Jövedelem Hipotézis” szerint a megtakarítási ráta a vagyon jelenlegi és jövőbeni várható reálértékén alapul.

   4 A feladat megoldásának jelenlegi helyzete (best practice) és ennek értékelése/kritikája

Összesített alapadatok: A táblázat valamilyen szinten alkalmas arra, hogy megmutassa mennyire volt sikeres az elmúlt években és jelenleg is folyó kampánysorozat a befektetések területén.

• Indoklás: Hasonlóságelemzést választottam a feladatom megoldásához, mivel a kiválasztott mutatószámokra támaszkodva az értékelésre váró befektetéseket egymáshoz képest olyan módon rangsorolja, hogy egyben kísérletet tegyen annak bizonyítására, hogy létezik-e olyan pontozás és súlyozás, melyek alkalmazása esetén minden egyes befektetés közel egyforma emelkedést mutat.
• Önkritika: A vizsgálat célja, hogy van-e értelme dinamikus előnyösségi profilokat feltárnia dinamikus döntéshozatal támogatására, illetve képesek vagyunk-e a piacvezetési stratégiaváltások felismerésére.

   5 A tervezett megoldás adatvagyonának bemutatása (ANYAG)
      5.1 Objektumok (sorok)
       5.2 Attribútumok (X, Y oszlopok)

Ideális helyzet: egyet MS Office Excel táblázatban legyen látható a tényleges befektetések és a kumulált értékük. Valóság: Ahhoz, hogy az igényelt táblázat adatait megkapjuk irracionálisan nagy adatbázisra volt szükségünk, több ablak megnyitására volt szükség az interneten.

• Objektumok (sorok)
• Időszak: 1990-2011-ig
• Indoklás: ezeket az adatokat vizsgáltam meg
• Attribútumok (X,Y oszlopok)

Készpénz (mrd Ft), Folyószámla betétek (mrd Ft),Egyéb betétek (mrd Ft),Rövid lejáratú értékpapírok (mrd Ft), Hosszú lejáratú értékpapírok (mrd Ft), Pénzügyi derivatívák (mrd Ft), Tőzsdei részvények(mrd Ft), Nem tőzsdei részvények (mrd Ft), Üzletrészek (mrd Ft), Befektetési jegyek (mrd Ft),Nyugdíjpénztári díjtartalékok (mrd Ft), Nem életbiztosítási díjtartalékok (mrd Ft),Deviza készpénz (mrd Ft), Devizabetétek (mrd Ft), Deviza értékpapírok (derivatívák nélkül) (mrd Ft), Külföldi bankokban elhelyezett betétek (mrd Ft), Nem pénzügyi vállalatok értépapírjai (mrd Ft), Egyéb monetáris intézmények értékpapírjai (mrd Ft), Központi kormányzat által kibocsátott rövid lejáratú értékpapírok (mrd Ft), Központi kormányzat által kibocsátott hoszzú lejáratú értékpapírok (mrd Ft), Kárpótlási jegy (mrd Ft), Nyugdíjpénztári díjtartalékból magánnyugdíjpénztári díjtartalék (mrd Ft), Életbiztosítási díjtartalékok (mrd Ft)

• Indoklás: Ezeket a befektetéseket vizsgáltam meg.

   6 A feladat által érintett célcsoportok

• Magyarország háztartásai
• Marketinggel foglalkozó szakemberek
• Gazdaságpolitikai intézményrendszerek

   7 A feladat megválaszolása kapcsán várható hasznosság

A statisztikai információk feldolgozása és az uralkodó elméletek feltételezéseinek összevetése után nyílik lehetőség a megállapítások levonására, az értékelésre. Rá kívánok mutatni, hogy lehetséges egy kis nyitott gazdaságban a pénzügyi rendszer egyes elemeit úgy alakítani, hogy gazdasági és társadalmi célokat egyaránt szolgálhasson olyan módon, hogy nemcsak a gazdasági értelemben vett jólét nő.

   8 A saját megoldás bemutatása (MÓDSZER)
   9 Az eredmények értelmezése (EREDMÉNY)
   10 Ajánlások megfogalmazása (KÖVETKEZTETÉS)
   11 Az információ többletérték lehetőségének levezetése (VITA)
   12 Lépcsős függvény átforgatása szakértői rendszerként értelmezhető táblázatba
   13 Kapcsolódó, ill. konkurens megoldások, dokumentumok